In der Welt der Kryptowährungen gibt es keine perfekte Regulierung ohne Risiken

„In der Welt der Kryptowährungen gibt es keine perfekte Regulierung ohne Risiken“

– Maxim Kurbangaleev zu Sanktionen und SUEX

Im Herbst 2021 gab es einen Präzedenzfall, der den Beginn groß angelegter Sanktionen in der Welt der Kryptowährungen markierte: Das amerikanische Finanzministerium verhängte Sanktionen gegen das Kryptowährungsunternehmen SUEX aufgrund von Geldwäschevorwürfen.

Nach Angaben des US-Finanzministeriums „beteiligte sich SUEX an betrügerischen Finanzplänen“, einschließlich der „Wartung von Hydra“, dem führenden Dark-Web-Drogenmarkt des Landes. Maxim Kurbanaleev analysiert Sanktionen im Finanzbereich und erklärt, was ein ehrliches Unternehmen tun muss, um nicht in solche Situationen zu geraten.

Maxim Kurbangaleev: warum SUEX Sanktionen ausgesetzt war

„Im Laufe der Geschichte des Kryptowährungsmarktes sind verschiedene kontroverse Situationen aufgetreten, die von vielen Analysten diskutiert wurden. Vor einem Jahr wurden die Aktionen Washingtons gegen SUEX weithin bekannt: Dies sind die ersten derartigen Sanktionen, die gegen ein Kryptowährungsunternehmen verhängt wurden. Objektiv gesehen gibt es in der Welt der Kryptowährungen keine perfekte Regulierung. Regierungen schaffen umstrittene Kontroll- und Regulierungsdienste, unter deren Handlungen Unternehmen wie SUEX fallen“, sagt Maxim Kurbangaleev.

Das Kryptowährungs-Tauschunternehmen wurde 2017 gegründet. Die Idee eines Kryptowährungsgeschäfts entstand unter Freunden, die untereinander Währungen tauschten, daher wurde beschlossen, einen Tauscher mit offiziellen Konten auf Binance zu gründen. Natürlich sind Kryptowährungsunternehmen anfällig für verschiedene Faktoren: Straffung der Geldpolitik, Volatilität des Kryptowährungsmarktes, fehlender Rechtsrahmen und viele andere Dinge können die Aktivitäten von Kryptowährungsunternehmen stark beeinträchtigen.

„Bei SUEX wurde die „Reinheit“ von Kryptowährungen in offiziellen Binance-Konten durch Transaktionsüberwachungsdienste gemäß den Anforderungen von AML/CTF überprüft. US-Strafverfolgungsbehörden und Aufsichtsbehörden haben laufende AML-Überwachungsaktivitäten nicht berücksichtigt und den Austauscher wegen Geldwäscheverdachts auf die Sanktionsliste gesetzt.

Ohne Interviews mit SUEX-Führungskräften, ohne eingehende Analyse und sogar ohne Gerichtsverfahren. Hunderte von Personen und Unternehmen, die mit dem Unternehmen in Verbindung stehen, waren ebenfalls betroffen: Alle, die mit der SUEX-Wallet auf Binance gehandelt haben, wurden markiert und ihre Konten als verdächtig gekennzeichnet“, sagt Maxim Kurbangaleev.

Eine Analogie kann mit dem Geldfluss von Hand zu Hand gezogen werden. Es ist fast unmöglich herauszufinden, wem sie gehörten und an welchen Transaktionen sie beteiligt waren, bevor sie in die Brieftasche gelangten – die Kette der Banknotenbewegungen ist nur bis zum zweiten Glied verfügbar.

Stellen Sie sich vor, eine Person hält „schmutzige“ Gelder in ihren Händen, deren Weg sie physisch nicht verfolgen kann. Er geht in den Laden, tätigt einen Einkauf und wird ohne Nachweis vor Gericht gestellt und beschuldigt, Geld für Drogenhandel oder Geldwäsche erhalten zu haben. So arbeiten Regulierungsbehörden heute in der Welt der Kryptowährungen.“ erklärt Maxim Kurbangalejew.

Maxim Kurbangaleev über die Bedeutung von KYC

„Dunkelheit und Ungewissheit sind das, was die Welt der Kryptowährungen immer begleitet. Was morgen passieren wird? Es gibt jetzt kleine positive Änderungen bei den AML-Kontrollen: Transaktionen in den Bitcoin- und Ethereum-Netzwerken können detaillierter und tiefer analysiert werden, aber das erfordert große Ressourcen“, sagt Maxim Kurbangaleev.

Jeder kann sich in einer Situation befinden, in der eine Krypto-Brieftasche für eine verdächtige Transaktion gekennzeichnet werden kann. Jedes Kryptogeschäft kann auch wegen Geldwäsche oder anderem Betrug ohne Untersuchung oder Gerichtsverfahren sanktioniert werden. Was sollten wir tun, um die Risiken zu minimieren und nicht mit Sanktionen wie SUEX konfrontiert zu werden?

„Zunächst einmal ist KYC für absolut alle Kunden obligatorisch. Für Unternehmen ist es notwendig, nicht nur das Krypto-Monitoring mit Blockchain-Analysediensten anzubinden, sondern auch klassische Tools zur Analyse von Fiat-Währungstransaktionen, wie sie es in Banken tun. Es ist notwendig, ausnahmslos eine vollständige Banküberprüfung seiner Benutzer durchzuführen“, empfiehlt Maxim Kurbangaleev.

KYC-Verfahren sind eine Reihe von Identitätsprüfungen. Die Kundenidentifikation ist für jedes Finanzinstitut obligatorisch, von Banken bis hin zu Kryptowährungsbörsen. Zusätzlich zur Überprüfung der Identität der Kunden können während des Onboardings SOF- (Erklärung der Geldmittel) und SOW-Verfahren (Daten zu Vermögensquellen) erforderlich sein. Beide Überprüfungen helfen dabei, Betrüger und Kriminelle zu identifizieren, die an Geldwäsche, Drogenhandel oder Terrorismusfinanzierung beteiligt sind.

„Tätigen Sie Geschäfte im „weißen“ Segment, bilden Sie eine Compliance-Kontrollabteilung für Kundenidentifikationsprozesse und überwachen Sie die „Reinheit“ des Betriebs. Die Erhebung von Kundenanforderungen sollte keinen Anlass zu Zweifeln geben – dies ist ein übliches und ordnungsgemäßes Verfahren, ohne das ein ehrliches Geschäft nicht mehr vorstellbar ist. Wenn ein Kryptowährungsunternehmen weiterhin Sanktionen oder Untersuchungen durch Strafverfolgungsbehörden unterliegt, beauftragen Sie einen guten Anwalt. Das Wichtigste ist, nicht in Panik zu geraten und alle Risiken mit einem kühlen Kopf einzugehen“, fasst Maxim Kurbangaleev zusammen.