Planen Sie Ihre finanzielle Zukunft mit einem Profi, dem Sie vertrauen können

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Planen Sie Ihre finanzielle Zukunft mit einem Profi, dem Sie vertrauen können


(NachrichtenUSA) – Die Finanzplanung kann komplex sein. Wenn Sie also Rat bei der Planung Ihrer finanziellen Zukunft suchen, ist es wichtig, mit jemandem zusammenzuarbeiten, dem Sie vertrauen können.

Ein CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™-Experte verpflichtet sich gegenüber dem CFP-Vorstand, als Treuhänder zu handeln, was bedeutet, dass er bei der Bereitstellung von Finanzberatung jederzeit im besten Interesse seiner Kunden handelt. Sie sollten sich einen Finanzberater wünschen, der direkt mit Ihnen zusammenarbeitet. Daher sollte jeder, den Sie als Ihren Finanzexperten auswählen, einschließlich eines CFP®-Experten, in Erwägung ziehen, eine schriftliche Verpflichtung einzuholen, die ihn verpflichtet, Ihnen gegenüber eine treuhänderische Pflicht zu haben.

Professionelle Standards sind wichtig, um Verbraucher zu schützen. PIC-Board Kodex und Standards legt die Verpflichtung fest, die alle CFP®-Experten gegenüber dem CFP-Verzeichnis eingehen. Dazu gehören Pflichten zur Wahrung der Vertraulichkeit und zum Schutz der Privatsphäre von Kundeninformationen.

Darüber hinaus verpflichten sich CFP®-Experten gegenüber dem CFP-Vorstand, alle Interessenkonflikte offenzulegen, die die berufliche Beziehung beeinträchtigen und die Fähigkeit des CFP®-Experten beeinträchtigen könnten, im besten Interesse ihrer Kunden zu handeln.

Vor etwa einem Jahr hat der CFP-Vorstand seinen Kodex und seine Standards aktualisiert, um alle CFP®-Experten zu verpflichten, sich gegenüber dem CFP-Vorstand zu verpflichten, als Treuhänder für ihre Kunden bei der Bereitstellung von Finanzberatung zu fungieren.

„Einfach ausgedrückt muss jemand, der als Treuhänder handelt, eine Finanzberatung bieten, die klar, spezifisch, objektiv und umfassend ist“, sagt Dan Candura®, emeritiertes CFP-Vorstandsmitglied® und Gründer der Candura Group, LLC.

Fachleute, die den CFP-Kodex und die Vorstandsstandards befolgen, verpflichten sich, im Rahmen ihrer treuhänderischen Pflicht drei Hauptpflichten zu erfüllen:

– Treuepflicht. Das bedeutet, die Interessen Ihrer Kunden an erste Stelle zu setzen.

„Ihre Interessen müssen Vorrang vor den Interessen des CFP®-Praktikers und der Unterschrift des CFP®-Praktikers haben“, heißt es auf der Website des CFP-Vorstands.

– Fürsorgepflicht. Dies bedeutet, bei der Abgabe von Empfehlungen an Kunden vorsichtig, umsichtig und gewissenhaft vorzugehen.

Wenn Sie zum Beispiel einen unerwarteten Geldsegen erhalten, den Sie mit der Investition verzögern möchten, prüft ein CFP®-Experte, der seine Verpflichtung gegenüber dem CFP-Vorstand einhält, angemessene Optionen und berücksichtigt Faktoren wie Risiken und Zinssätze, um die beste Entscheidung zu treffen.

– Pflicht zur Befolgung der Weisungen des Auftraggebers. Dies bedeutet laut CFP-Vorstand die Einhaltung aller Ziele, Richtlinien, Beschränkungen und sonstigen Bedingungen, denen Sie zugestimmt haben, sowie „alle angemessenen und rechtlichen Anweisungen von Ihnen, dem Kunden“.

„Die Erfüllung dieser drei Pflichten ermöglicht es CFP®-Experten, ihre Verpflichtung gegenüber dem CFP-Vorstand zu erfüllen, als Treuhänder im besten Interesse des Kunden zu handeln. Das ist sicherlich das, was alle Kunden verdienen“, sagt Candura.

Um mehr darüber zu erfahren, wie der Kodex und die Standards des CFP-Boards für CFP®-Experten zum Schutz der Verbraucher beitragen, besuchen Sie uns LetsMakeAPlan.org.



Übersetzt aus dem Original (newsusa.com) ins Deutsche