(US-Nachrichten)
– Experten sind sich einig, dass Finanzplanung viele Vorteile hat. Es kann Ihnen helfen, Ihre Familie zu schützen, sich weniger um Finanzen zu sorgen und Ihre Ziele zu erreichen. in jeder Lebensphase. Diese Vorteile können noch größer werden, wenn Sie mit einem professionellen Finanzplaner zusammenarbeiten, der Ihnen unter anderem zeigt, wie Sie gute Anlageentscheidungen treffen, Steuern sparen und hochverzinsliche Schulden kontrollieren können.
Wenn Sie entschieden haben, dass Sie einen Finanzplan benötigen und mit einem Finanzberater zusammenarbeiten möchten, um ihn zu erstellen, fragen Sie sich vielleicht, wo Sie einen Berater finden können. Freunde, Familie oder Kollegen zu bitten, einen Berater zu empfehlen, kann ein guter Anfang sein, besonders wenn sie ein ähnliches Einkommen wie Sie verdienen und ihr Geld scheinbar erfolgreich verwalten. Es gibt auch zahlreiche Online-Ressourcen, die Ihnen helfen, einen Finanzberater zu finden.
Eines dieser Tools ist Machen wir einen Plan.org, eine Website, die vom Certified Financial Planner Board of Standards Inc. (CFP Board) unterhalten wird. Die Website verfügt über ein Suchwerkzeug, das Ihnen hilft, einen ZERTIFIZIERTEN FINANZPLANER zu findenTM professionell nach Standort und angebotenen Planungsleistungen. CFP®-Experten müssen einen umfangreichen, mehrjährigen Zertifizierungsprozess absolvieren, der sicherstellt, dass sie die Fähigkeiten und praktischen Erfahrungen erwerben, die für eine umfassende Finanzplanung erforderlich sind. Sie verpflichten sich auch, Ihre Interessen an erste Stelle zu setzen.
Wenn Sie einen CFP®-Experten einstellen, wie Sie für Ihre Dienste bezahlen ist eine Schlüsselfrage. Verschiedene Finanzberater können unterschiedliche Gebühren erheben, oder ein Finanzberater kann Kunden verschiedene Zahlungsmöglichkeiten anbieten. Viele Finanzplaner verwenden das Assets under Management (AUM)-Modell, bei dem der Finanzplaner einen Prozentsatz des Vermögens erhält, das er für Sie verwaltet. Einige CFP®-Profis verdienen möglicherweise eine Provision für eine Transaktion. Andere berechnen Stundensätze, Abonnementgebühren oder Pauschalgebühren für bestimmte Dienstleistungen. Sie sollten einen CFP®-Experten bitten, Ihnen zu Beginn Ihres Engagements die Einzelheiten der Gebührenordnung vorzustellen.
Familien mit geringem Einkommen oder Menschen, die in eine finanzielle Krise geraten, finden Hilfe durch die Stiftung für Finanzplanung. Die Stiftung kann Ihnen helfen, mit einem CFP®-Experten in Kontakt zu treten, der kostenlose Finanzplanungsdienste anbietet. Diese Verbindungen werden durch Workshops und Webinare zu finanziellen Fähigkeiten hergestellt, die von gemeinnützigen Gruppen und anderen Stipendiaten der Stiftung angeboten werden, sowie durch Planungssitzungen.
Sobald Sie einen kompetenten und ethischen Finanzplaner gefunden haben, können Sie gemeinsam mit dem Planungsprozess beginnen und auf eine sicherere Zukunft hinarbeiten.