(US-Nachrichten)
– Die finanzielle Situation jeder Familie ist einzigartig, mit unterschiedlichen Herausforderungen, Möglichkeiten und kulturellen Erwägungen, die sich auf ihre Geldentscheidungen auswirken. Für einige, insbesondere Familien, die aus Lateinamerika eingewandert sind, wo Finanzdienstleistungen weniger reguliert sind als in den Vereinigten Staaten, kann das Misstrauen gegenüber Finanzinstituten auch die Entscheidungsfindung beeinflussen.
Laut der Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) haben Latino-Haushalte fünfmal seltener eine Bankbeziehung als weiße Haushalte. Andere Untersuchungen haben ergeben, dass die finanziellen Herausforderungen, vor denen die Latino-Community steht, von höherer Verschuldung und geringerem Familienvermögen bis hin zu weniger Bewusstsein oder Zugang zu verschiedenen Finanzprodukten reichen.
Obwohl dies tun kann Planen Sie die Zukunft Ihrer Familie Es mag kompliziert und überwältigend erscheinen, ein CERTIFIED FINANCIAL PLANNERTM-Experte verfügt über die Ausbildung und Erfahrung, um Ihnen dabei zu helfen, Ihre finanziellen Möglichkeiten zu verstehen und einen Weg aufzuzeigen, um Ihre kurz- und langfristigen Ziele zu erreichen. CFP®-Profis verpflichten sich gegenüber dem CFP-Vorstand außerdem, bei der Bereitstellung von Finanzberatung für Kunden als Treuhänder zu fungieren, was bedeutet, dass sie zugestimmt haben, das Wohl ihrer Kunden an erste Stelle zu setzen.
Hier sind drei Tipps, um Vertrauen aufzubauen und das Beste aus einer Partnerschaft mit einem CFP®-Experten herauszuholen:
1. Suchen Sie einen CFP®-Profi mit internationaler Erfahrung. Wenn Ihre Familienmitglieder nicht in Ihrer Nähe wohnen, Nachlassplanung Es kann eine Herausforderung sein, also stellen Sie sicher, dass Sie dies mit Ihrem Planer priorisieren. Grenzüberschreitende Probleme müssen berücksichtigt werden, um die finanziellen Folgen zu minimieren. Fragen Sie Ihren Finanzplaner unbedingt nach Beispielen, wie er in der Vergangenheit mit ähnlichen Kundenproblemen umgegangen ist.
2. Beziehen Sie Ihre Familie in den Planungsprozess ein. Wenn Sie sich darauf konzentrieren, Ihre Familie als Einheit zu versorgen, oder sich auf den Rat Ihrer nächsten Verwandten verlassen, kann es ratsam sein, Ihren Partner, Ihre Eltern und Ihre Kinder in Ihre Finanzplanung einzubeziehen. Dies ermöglicht Ihnen arbeiten als Familie zusammen Ihren Finanzplan am Wohl der Familie auszurichten. Sie können auch den Aufbau von Beziehungen zu Ihrem Finanzplaner beschleunigen, wenn dieser etwas über Ihre einzigartigen Werte, Kultur und Traditionen lernt.
3. Stellen Sie sicher, dass Ihr Finanzplan Ihren Bedürfnissen entspricht. Die meisten Pläne beinhalten Cashflow-Planung, Ruhestand, Bildung, Steuern und Nachlassplanung. Einschließlich Pläne zur Kreditaufnahme, Schuldenmanagement Y Vermögensschutz Es ist auch wichtig Scheuen Sie sich nicht, Ihrem Planer Fragen zu Finanzprodukten und -strukturen zu stellen, mit denen Sie nicht vertraut sind, oder bitten Sie ihn, die Vor- und Nachteile verschiedener Optionen zu erklären. Sie können Ihren Planer auch nach Illustrationen oder anderen grafischen Darstellungen Ihrer Optionen fragen. Besuch LetsMakeAPlan.org um einen CFP®-Experten in Ihrer Nähe zu finden und um weitere Tipps zur Erstellung eines soliden Finanzplans zu erhalten.
Beginnen Sie heute mit einem umfassenden Finanzplan und bereiten Sie sich auf ein sichereres Morgen vor.